业务模式一:正向保理

定义:应收方是建工集团内的子分公司,作为债权人发起保理申请,转让应收账款获得保理公司资金支持,故称之为“正向”。建工集团的子分公司作为应收方,向保理公司申请应收账款转让融资,并可在需要时通过保理公司开展出表业务。


正向保理产品分类

一、ppp项目融资产品

产品介绍:基于集团的PPP项目中各子分公司与项目公司产生的应收账款而提供的融资服务。

服务对象:集团内的各子分公司。

利率:根据资金渠道和风险评级定价。

产品优势:由于项目公司在注册过程中,注册资金到位及项目贷款落地的时间较长,导致各子分公司前期需要大量垫资,子分公司可以通过保理融资,提前回款,从而保证项目的正常施工运转。

成功案例:目前已为二建的PPP项目提供融资2000万元,解决了资金短缺压力。


二、催收类产品

产品介绍:根据集团内分子公司形成的对政府及其平台类公司的应收账款进行催收。

服务对象:集团内各子分公司。

利率:可由业主单位承担,也可由双方共担,具体参照市场价格以双方协商情况来定。

产品优势:加速应收账款回收,优化财务报表,缓解资金压力。

成功案例:目前已为安徽水利龙子湖项目催收1亿元,并由业主承担利息,加快了资金回笼。


三、保理池产品  

产品介绍:对子分公司金额不同、业务单位不同、账期不同,且单笔交易分散高频的应收账款统一梳理,未到期未收回应收账款可通过置换持续保持在一定余额之上,企业就可在核定的授信额度内获得较长期限的融资,融资方式灵活。   

服务对象:集团内各子分公司。

利率:根据资金渠道和风险评级定价。

产品优势:盘活应收账款,在不实现表外融资。简化流程,提高放款效率。

成功案例:已为安建建材在建材贸易中频繁交易所形成的大量应收账款建立了保理池,累计融资近亿元。


四、出表业务

产品介绍:买断式融资,达到出表目的。

服务对象:集团内各子分公司。

利率:根据资金渠道和风险评级定价。

产品优势:优化报表,降低资产负债率。


五、商票类业务

产品介绍:由保理公司为各子公司提供商票授信额度,子分公司根据经营需求可以直接开具商业承兑汇票支付工程款,保理公司给供应商、分包商等提供商票贴现服务。

服务对象:子分公司及合作供应商。

利率:A类商票,利息由子分公司承担;B类商票,利息由合作供应商承担,利率根据资金渠道和风险评级定价。

产品优势:表外融资,不增加资产负债率;简化操作流程,方便快捷。


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